Πολιτική κατά του ξεπλύματος χρήματος

1. Η πολιτική μας AML

Διατηρούμε αυστηρές πολιτικές και διαδικασίες κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) για τον εντοπισμό, την πρόληψη και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Το πρόγραμμα AML μας έχει σχεδιαστεί για να συμμορφώνεται με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς σε όλες τις δικαιοδοσίες όπου δραστηριοποιούμαστε.

2. Γνώρισε τον πελάτη σου (KYC)

Στο πλαίσιο της συμμόρφωσης AML, εφαρμόζουμε διαδικασίες KYC που μπορεί να απαιτούν να παρέχετε:

• Επίσημο έγγραφο ταυτοποίησης με φωτογραφία (διαβατήριο, δίπλωμα οδήγησης)
• Αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο)
• Αποδεικτικό ιδιοκτησίας μέσου πληρωμής
• Τεκμηρίωση προέλευσης κεφαλαίων (για μεγάλες συναλλαγές)

3. Παρακολούθηση συναλλαγών

Παρακολουθούμε όλες τις συναλλαγές για ύποπτη δραστηριότητα, συμπεριλαμβανομένων:

• Ασυνήθιστα μοτίβα καταθέσεων ή αναλήψεων
• Συναλλαγές ασυνεπείς με το προφίλ του πελάτη
• Πολλαπλοί λογαριασμοί ή χειραγώγηση ταυτότητας
• Δόμηση συναλλαγών για αποφυγή ορίων αναφοράς

4. Υποχρεώσεις αναφοράς

Είμαστε υποχρεωμένοι να αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές. Αυτό περιλαμβάνει την υποβολή Αναφορών Ύποπτης Δραστηριότητας (SARs) όταν εντοπίζουμε συναλλαγές που μπορεί να σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

5. Ευθύνες πελάτη

Ως πελάτης, δεσμεύεστε να:

• Παρέχετε ακριβείς και αληθείς πληροφορίες
• Χρησιμοποιείτε μόνο τα δικά σας κεφάλαια και μέσα πληρωμής
• Συνεργάζεστε σε αιτήματα επαλήθευσης
• Μην χρησιμοποιείτε την πλατφόρμα μας για παράνομες δραστηριότητες

6. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Η μη συμμόρφωση με τις πολιτικές AML μπορεί να οδηγήσει σε:

• Αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού
• Παρακράτηση κεφαλαίων εν αναμονή έρευνας
• Αναφορά στις αρμόδιες αρχές
• Νομικά μέτρα όπου ενδείκνυται

7. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με AML, επικοινωνήστε με την ομάδα συμμόρφωσής μας:

compliance@royal-rush.me